仮想通貨で毎月5万円のインデックス積立投資を始めるために必要なこととは？

仮想通貨で資産を築きたい！

２０１６年１月に初めてビットコイン投資を始めて、そろそろ４ヶ月が経ちます。

ビットコインパーティーへの参加や、アルトコインICOへの参加などやってきたため、この期間は驚異的なスピードで知識をつけてきたと思います。

特にICOなどは、MyceliumのSAR(Stock Aprication Rights)に代表されるように証券投資要素が強くなってきており、技術的な目線だけでなく、証券アナリスト目線で評価すべきものへ変わってきていると思います。

私も新規性の高い仮想通貨分野にワクワクしており、同時にどうすればリスクを抑えつつ、まとまった資産を作れるか？を考えています。

ビットコインが上場時から１万倍以上になったこと、イーサリアムも既に６０倍になっていることを知り、次のビットコイン・イーサリアム探しに躍起になっている方も多いです。

特に７月中旬に起こるビットコイン半減期で供給量が絞られ、需給関係から価格高騰する予想を立てている方も多く、ビットコインの”買いが買いを呼ぶ展開”が始まりそうです。

仮想通貨全体の時価総額で８割を占めるビットコインが高騰すれば、その他仮想通貨（アルトコイン）にも巨額の資金流入が考えられ、２０１６年はアルトコインを買うべき絶好のタイミングになると考えています。

仮想通貨投資のネックは情報量

ただ投資を行ってきて感じたことは、知識面でキャッチアップする難しさだけでなく、発行元との情報の非対称性が高く、インサイダー取引規制もないため、マーケットがIRに対して先行して上昇・下落しているように思います。

こうした環境下で、将来１００倍になりそうな１銘柄に集中投資するのは、かなりリスクが高くなってしまいます。

しかし、もしビットコインが高騰すれば、その利益がアルトコインにも資金流入する可能性は高く、この儲けチャンスを逃すのは勿体無いです。

そこで、私は次の投資手法を取り入れることにしました。

インデックス投資の魅力

それは、仮想通貨マーケット全体に投資する、インデックス投資です。

リスク(トータルリスク)は一般に、

トータルリスク＝個別銘柄リスク＋市場リスク

の２つに分類されます。

仮想通貨の場合、個別銘柄リスクが非常に高く、情報の非対称性の中でリターンを上げるのは難しいと感じます。

そこで多銘柄へ分散投資することで、個別銘柄リスクを極力減らし、すべての人が取らなくてはいけない市場リスクのみを受け入れる投資を行うべきだと考えます。

その究極がインデックス投資であり、株式や債券分野においても、投資の王道として知られています。

私の場合、これを毎月一定額を積み立てることで、投資タイミングという時間的リスクも分散することにしました。

仮想通貨インデックスを生成する

さて、投資方針は決まりましたが、そもそも仮想通貨にインデックス投資するための代表的指数は存在しません。

つまり、インデックス指数自体から、自分で考える必要があります。

例えばcoinmarketcap.comなどで全仮想通貨の時価総額が調べられるので、時価総額に応じ全銘柄に投資するのもOKです。

ただ中にはめちゃくちゃ怪しい仮想通貨もあり、言わば株式市場におけるグリーンシート銘柄まで手を出すことになってしまいます。

そのため、TOPIX（厳しい上場基準を満たした企業の株価指数）だったり日経平均株価(上場企業の中からさらに選別された225社の平均株価)のように、一定の基準で銘柄選別し、インデックス形成をしたいと思います。

今回の積立投資にあたっては、

時価総額上位10位以内(市場評価によるスクリーニング)
Microsoft Azure銘柄(マイクロソフト社によるスクリーニングへの相乗り)
その他注目銘柄１，２銘柄(Azure組入れ期待銘柄など)

を基準にポートフォリオを作りたいと思います。

ちょうどMicrosoft Azureに加わっている仮想通貨26銘柄が、スライドシェア89ページ目に記載ありましたので、見てみてください。

State of Blockchain Q1 2016 from CoinDesk

Azure関連：２６銘柄（括弧は２０１６年５月１４日時点の時価総額順位）

Ripple（３位）
ConsenSys
Eris
CoinPrism
Factom（１３位）
BitPay
Manifold Technology
LibraTax
Emercoin（２２位）
MultiChain
Netki
STRATO
AlphaPoint
IOTA
Augur（ICO間近？）
Lisk（ICO間近）
BitShares（１６位）
Syscoin（２８位）
Slock.it（ICO間近？）
Algorythmix
Expanse（７７位）
Influx（２４８位）
Monero（１１位）
Radium（６４位）
Tendermint
Ethereum（２位）

上記以外で、時価総額上位１０銘柄以内にいる仮想通貨を、投資対象に加えます。

Bitcoin（１位）
Litecoin（4位）
Dash（5位）
DigixDAO（6位）
Dogecoin（7位）
MaidSafeCoin（8位）
NEM（9位）
FudoraCoin（１0位）

さらに、個人的に注目している銘柄を入れ、kazuインデックスの対象としたいと思います。

Bitshares（１6位）
Synereo（１7位）
CounterParty（26位）
Monacoin（45位）

以上38銘柄のうち、投資可能対象である22銘柄を、時価総額に応じ分散・積立投資していきたいと思います。

ただ、最後に紹介する新たな問題が発生したため、初回は３銘柄に４.4万円分だけ投資しました。

現時点のポートフォリオはこちらです。

参考記事：仮想通貨ポートフォリオをgoogleスプレッドシートでリアルタイム管理する方法

インデックス投資までの手順

目指すポートフォリオが決まったら、次は購入までのステップです。

日本円をビットコインに変える

まずはじめに、日本円とビットコインを交換し、ビットコインを得る必要があります。

アルトコインは流動性が低いため、日本円ではほとんど買えないか、レートがとても悪くなってしまいます。

ただほぼ全ての仮想通貨が、ビットコインと交換可能かつレートが最も良いので、まずはビットコインを得ることから始まります。

取引所を比較してみたところ、下記表のようになっていました。

ビットコイン取引所	信頼性	手数料	通貨ペア数	レバレッジ	口座開設	入金方法	入金/出金手数料	ポイント
ビットフライヤー	有名VC出資	0.01~0.15%	6ペア	15倍	Facebook連携で即刻登録	振/コンビニ/ペイジー/クレカ	0円/216〜756円	BTCスプレッドが小さい
Zaif	上場ベンチャー出資	-0.01%	5ペア	7.77倍	最短10分	振/コンビニ/クレカ	0円/350〜756円	マイナス手数料、積み立て投資
Coincheck	有名VC出資	0%	12ペア	3倍	最短10秒	振/コンビニ/ペイジー/クレカ	0円/400〜756円	寄付、クラファン、電気代支払い、決済